Первая задача для нового генерального директора Binance.US: бороться с восприятием, что его компания просто заменяет сестринскую криптовалютную фирму, которая находится под следствием властей США. Брайан Брукс, скандальный бывший банкир. регулирующий орган при президенте Дональде Трампе начинает кампанию, чтобы заверить регулирующие органы и других лиц в том, что его компания сосредоточена на соблюдении нормативных требований и не зависит от своего тезки, Binance Holdings Ltd.
Крупнейшая в мире биржа криптовалют Binance Holdings находится под следствием Министерства юстиции. Агентство Bloomberg News сообщило, что Департамент и Налоговая служба США, а также другие сотрудники правоохранительных органов США. официальные лица уже давно обеспокоены тем, что преступники используют криптобиржи для сокрытия незаконных транзакций и что клиенты на этих платформах уклоняются от уплаты налогов на свою торговую прибыль.
Базирующаяся в Сан-Франциско Binance.US, небольшая, но одна из самых быстрорастущих криптовалют в стране. биржи, подвергается нападкам со стороны конкурентов, которые слишком стремятся связать американскую компанию с ее недовольным тезкой. Исследование, проведенное аналитической компанией Chainalysis Inc., пришло к выводу, что Binance Holdings обработала больше транзакций, связанных с незаконным финансированием, чем любая другая биржа. «Передо мной стоит задача предстать перед регулирующими органами и объяснить им, что у нас есть подход. Это подход, в значительной степени ориентированный на соблюдение требований, – сказал Брукс в интервью. В ближайшие месяцы он планирует встретиться с членами Комиссии по торговле товарными фьючерсами, Комиссии по ценным бумагам и биржам, а также с другими регулирующими органами. «Мы не являемся альтер-эго Binance», – сказал Брукс, который в последнее время исполнял обязанности главы Управления финансового контролера Министерства финансов.
Во время своего пребывания в OCC он вызвал споры по поводу правила, которое могло бы запретили банкам удерживать кредиты таким отраслям, как производители оружия. Он завершил принятие меры в свой последний день, и этот шаг вызвал одобрение республиканцев и оппозицию демократов, групп потребителей и банков. Администрация Байдена быстро остановила действие нового правила. Чтобы продолжить его экспоненциальный рост, Binance.US необходимо будет гарантировать, что регуляторы США не будут ограничивать его из-за проблем с Binance Holdings. Это отдельная компания, США, которой разрешено вести бизнес в 43 штатах, крупнейшими исключениями являются Нью-Йорк и Техас. В дополнение к обеспечению этих оставшихся лицензий руководители Binance.US надеются однажды убедить регулирующие органы разрешить использование связанных с криптовалютой деривативов в США – бизнес-направление, которое превратило Binance Holdings в гиганта, которым она является сегодня. Все эти цели могут стать более трудными, если регулирующие органы примут меры.
Хотя Брукс говорит, что Binance.US и Binance Holdings работают на расстоянии, мажоритарный акционер Binance.US – Чанпэн Чжао, который основал Binance Holdings в Китае в 2017 году. Сын китайских преподавателей, эмигрировавших в Канаду, он начал свою карьеру в качестве стажера в Японии, создавая программное обеспечение для торговых платформ. Представитель Binance Holdings заявила, что компания серьезно относится к своим юридическим обязательствам, но не комментирует конкретные вопросы или запросы. Чжао сказал, что Binance Holdings работает с регулирующими органами по всему миру и продолжает улучшать свое соответствие. Binance Holdings позволяет инвесторам торговать криптовалютами, которые недоступны на других биржах. Это также позволяет торговать деривативами, которые инвесторы могут использовать для увеличения своих ставок с помощью кредитного плеча.
Эти функции помогают объяснить, почему объем торгов на основной бирже Binance Holdings быстро превысил объем торгов его конкурентов, таких как Coinbase Global Inc. из Сан-Франциско, Binance Holdings обработала более 50 миллиардов долларов на криптовалютной торговле за 24 часа, закончившиеся в 14:00. По данным отраслевого веб-сайта Coinmarketcap.com, ET в пятницу, по сравнению с более чем 8,8 млрд долларов для Coinbase, Binance Holdings также обработал производные финансовые инструменты на сумму более 95 млрд долларов, которые могут использовать инвесторы за пределами США. Многие биржи, в том числе Coinbase, не предлагают деривативы, потому что они не одобрены для этого регулирующими органами США.
Для сравнения, Binance.US обработал около 1,9 миллиарда долларов в транзакциях с криптовалютой за этот период, согласно Coinmarketcap.com. Брукс сказал, что Binance.US работает независимо от Binance.com, который является биржей Binance Holdings, и что биржа в США просто лицензирует название Binance и некоторые из своих технологий за определенную плату. ProtestBinance.US пытается сохранить свой имидж в Вашингтоне. , которые предшествовали Brooks, уже подверглись атаке. В прошлом году его главный конкурент в США, Coinbase, покинул отраслевую торговую группу Blockchain Association в знак протеста после того, как Binance.US было разрешено присоединиться. Один из руководителей Coinbase написал в заявлении об отставке, что «последние недели продемонстрировали нам, что ассоциация Blockchain не заинтересована в критериях членства, которые мы работали над созданием для поддержки миссии этой организации».
До публичного листинга акций на 86 миллиардов долларов Coinbase в документации в SEC говорится, что он конкурирует с компаниями, которые «имеют разную степень соблюдения нормативных требований, таких как Binance». Брукс, который до того, как стать исполняющим обязанности главы OCC, был главным юридическим директором Coinbase, сказал, что его беспокоит подбор соперников. клевета на Binance.US: «Мне жаль, что мир не так устроен. Совершенно очевидно, – сказал Брукс. Он сказал, что Binance.US планирует вскоре утроить количество сотрудников в своих командах по регулированию, праву и соблюдению нормативных требований, и что компания присоединилась к нескольким торговым ассоциациям, чтобы помочь регулирующим органам интересы криптоиндустрии.
Другие биржи столкнулись с собственными проблемами регулирования. В марте CFTC оштрафовала Coinbase на 6,5 млн долларов за предоставление инвесторам недостоверной информации об объеме торгов своей биржи. В прошлом месяце Coinbase и три другие компании создали новую торговую ассоциацию под названием Crypto Council for Innovation. Многие руководители криптовалюты рассматривают его как соперника Blockchain Association, которую Coinbase рассматривает как испорченную членством в Binance. Представитель CCI сказал, что формирование группы не связано с разногласиями с Blockchain Association. Вопросы о взаимоотношениях между Binance Holdings и Binance.US не ограничиваются лоббистскими кругами. По словам двух лоббистов криптовалютных фирм, законодатели и некоторые регулирующие органы спрашивают о Binance на встречах и, похоже, не понимают, какое участие Binance Holdings в бизнесе США, регулирующие органы какой страны следят за этим и даже где находится штаб-квартира Binance Holdings.
Представитель Binance.US заявила, что сама компания не сталкивалась с подобной неразберихой. Кочевое существование Чжао вела кочевое существование для себя и своей компании. Когда китайское правительство приняло жесткие меры по обмену криптовалютами, Binance Holdings переместила свои операции и заявила о своем присутствии в Японии, Мальте и Сингапуре, а также в других местах. В прошлом году Чжао отрекся от того, что у компании вообще есть домашняя база, заявив, что штаб-квартира был там, где ему довелось быть. В юридических документах юристы компании заявляют, что она зарегистрирована на Каймановых островах, которые хорошо известны как оффшорное налоговое и нормативное убежище. Первоначально инвесторы из США могли иметь счета на Binance.com, несмотря на некоторые из практик биржи. были запрещены в США. В 2019 году Binance ограничила доступ для инвесторов из США и заявила, что вступила в партнерство с BAM Trading Services Inc., корпорацией из штата Делавэр, для запуска Binance. США. BAM была зарегистрирована в феврале 2019 года, по сообщениям общественности. подачи документов и первоначально указала Чжао в качестве своего единственного директора.
Теперь в документации указаны три директора: Чжао, финансовый директор Binance Holdings Вэй Чжоу и бывший генеральный директор BAM Кэтрин Коли. Пресс-секретарь Binance.US заявила, что это уже не текущий состав совета, но отказалась сообщить, как он изменился. Брукс сказал, что Чжао нанял его на эту работу и предоставил ему полный контроль над управлением. Он сказал, что у них с Чжао хорошие взаимоотношения и что BAM планирует привлечь больше инвесторов и расширить свой совет.
«Я не собирался приходить сюда и давать кредитные данные для компании, которая действительно управляется где-то еще», – сказал Брукс.
Он работал в Bloomberg LP, материнской компании Bloomberg News, с 2002 по 2005 год в подразделении, занимающемся разработкой торговых технологий и аналитики. Несмотря на их быстрый рост, ни Binance.US, ни Binance Holdings не создали большого присутствия в Вашингтоне, в отличие от некоторых из них. Binance Holdings недавно обратилась к бывшему сенатору Максу Бокусу, демократу из Монтаны, за советом по вопросам политики и связью компании с регулирующими органами и законодателями. Ни у Binance Holdings, ни у ее американского аналога нет зарегистрированных лоббистов. Для сравнения, на Coinbase по состоянию на последний квартал было две фирмы с девятью лоббистами, которые представляли ее.
