Сейчас есть много горячих инвестиций, включая электромобили, возобновляемые источники энергии и все, что связано с облаком. Одна инвестиция, возможно, превосходит их всех по популярности: биткойн.
Биткойн почти утроился за последние три месяца, вырос более чем в четыре раза за последний год и вырос почти на 7200% за последние пять лет. Если в начале 2016 года вам не посчастливилось зацепиться за малопродуктивную неоткрытую компанию с небольшой капитализацией, у вас, вероятно, нет акций, которые превосходили бы биткойн.
Крупнейшая в мире криптовалюта – опасное вложение
Но, несмотря на его прибыль, я также рассматриваю биткойн как опасное вложение. Это потому, что он страдает фатальным недостатком: дефицит против полезности.
Бычьи сторонники биткойнов рассматривают ограничение в 21 миллион токенов на биткойны как движущую силу этого ралли. Наличие ограниченного количества добываемых токенов означает, что биткойн избежит дефляционного аспекта, который поражает фиатные валюты, такие как доллар США. Считается, что по мере роста денежной массы в США (и в мире) стоимость каждого биткойна будет расти.
Оптимисты также рекламируют полезность биткойна. Делимый до восьми знаков после запятой, увлечься повальным увлечением биткойнами можно всего за несколько долларов. Кроме того, больше предприятий, чем когда-либо, принимают биткойны в качестве формы оплаты.
Проблема в том, что ценность биткойна, по-видимому, зависит от редкости и полезности, но его дизайн делает возможным только одно. Если он рассматривается как дефицитный, то в обращении никогда не будет достаточно токенов, чтобы сделать его надежным средством обмена (то есть с минимальной полезностью). Между тем, если цель состоит в том, чтобы сделать биткойн заменой наличных денег, то он не будет дефицитным, потому что его лимит токенов необходимо будет увеличить.
Более того, можно привести веский аргумент в пользу того, что биткойн представляет собой не что иное, как ложное представление о дефиците. Вместо того, чтобы быть ограниченным чем-то физическим, единственное, что мешает поднять лимит токенов биткойна, – это консенсус сообщества. Лично я доверяю физическому дефициту больше, чем обещаниям не повышать лимит токенов.
Есть лучший способ разбогатеть на биткойнах
Вы все еще можете разбогатеть на биткойнах, фактически не владея им. Разумный способ сделать это – купить вспомогательные предприятия, которые напрямую извлекают выгоду из повального увлечения биткойнами, независимо от того, насколько хорошо или плохо Биткойн на самом деле делает это. Вот три способа, которыми биткойн может сделать вас богатым без тошнотворной волатильности.
Торговля подпитывает бум
Хотя покупка доли в онлайн-брокерских конторах или даже акций CBOE Global Markets даст инвесторам возможность торговать фьючерсами на биткойны, самый простой способ воспользоваться преимуществами возросшей торговли – это компании, занимающиеся цифровыми платежами, такие как PayPal (NASDAQ: PYPL) и Square ( NYSE: SQ).
В октябре PayPal объявил, что он позволит своим пользователям покупать, хранить и продавать криптовалюту напрямую через приложение PayPal. Это означает, что 361 миллион активных аккаунтов компании могут покупать крипто-токены и использовать их для покупок у 26 миллионов продавцов платформ. Эта же функциональность будет добавлена в Venmo в 2021 году.
Между тем, ежемесячное количество активных пользователей Square Cash App увеличилось более чем в четыре раза до 30 миллионов в период с конца 2017 года по середину 2020 года. Хотя приложение Cash App стало более популярным для повседневных покупок и банковских переводов, инвестирование и обмен биткойнов в основном приносят доход Square через крышу. Фактически, чтобы поддержать роль Square как посредника по обмену биткойнов, в октябре компания приобрела биткойн на сумму 50 миллионов долларов. Это составляет около 1% активов компании.
Вместо того, чтобы покупать биткойны, купите PayPal или Square и получите прибыль от пиринговых цифровых платежей и революции в торговле.
Блоки графической обработки, на которых работают биткойн-майнеры
Еще один умный способ заработать на биткойнах, не подвергая себя неизмеримому риску, – это покупка компаний, производящих графические процессоры (GPU).
Майнеры криптовалюты несут ответственность за проверку транзакций, которые были выполнены в сети блокчейн. Под «подтверждением» я подразумеваю обеспечение точности и достоверности транзакции. Для биткойнов майнеры криптовалюты используют мощные компьютеры для решения математических уравнений, которые соотносятся с блоком (группой транзакций). Если физическое или юридическое лицо первым решает и проверяет блок транзакций, им дается вознаграждение за блок, которое на сегодняшний день составляет 6,25 биткойн-токена (около 216 000 долларов США). Все это возможно благодаря мощным графическим процессорам.
В центре этого безумия GPU – мощная видеокарта NVIDIA (NASDAQ: NVDA). Не заблуждайтесь: основная часть продаж NVIDIA приходится на игровую индустрию и центры обработки данных. Однако аналитик RBC Capital Markets Митч Стивс отмечает, что не менее 175 миллионов долларов из 2,27 миллиарда долларов дохода NVIDIA от игр в третьем квартале были получены от продажи графических процессоров крипто-майнерам. Имейте в виду, что биткойн – не единственная криптовалюта, которая проверяется с помощью модели доказательства работы.
Поскольку биткойн недавно взошел на небеса, NVIDIA, возможно, сможет генерировать более 4% своих общих продаж за счет крипто-майнинга в будущем.
Биткойн-вознаграждения могут окупиться
Наконец, подумайте о том, чтобы вложить немного денег в работу в компаниях, которые используют биткойны в качестве вознаграждения, например, в платежной системе Visa (NYSE: V).
В начале декабря Visa объявила, что в партнерстве с финтех-компанией BlockFi представила кредитную карту с биткойн-вознаграждением. Он дебютирует весной. Как и в случае с бонусными картами с возвратом денежных средств, потребители получат 1,5% кэшбэка за свои покупки. Но вместо того, чтобы эти вознаграждения выплачивались милями или фиатной валютой, они немедленно конвертируются в токены биткойнов, которые владелец карты может снимать, торговать или использовать в качестве залога для кредита, обеспеченного криптовалютами.
Как некоторые из вас, возможно, уже знают, Visa – гигант в сфере безналичных платежей. Он обрабатывает более половины всех покупок по сети кредитных карт в США (крупнейшая экономика в мире), и его отказ от кредитования гарантирует, что ему никогда не придется беспокоиться о том, чтобы откладывать наличные для просрочки по кредитам. Не нужно было вводить бонусную карту биткойнов, но этот акт сделает ее еще более заметной в сфере безналичных платежей.
Короче говоря, запасы вспомогательной криптовалюты, а не биткойн, – это умный способ сыграть в эту эйфорию.
Ранее в статье Будет ли биткойн продолжать расти? сообщалось, что Биткойн заметно вырос за последний год или около того …Читать подробнее